Theo dữ liệu cho thấy, 18 hợp đồng của KS Group ký với Kienlongbank được tiến hành gần như đồng thời tại nhiều chi nhánh của Kienlongbank (Hà Nội, Sài Gòn, Kiên Giang, Tiền Giang, Hải Phòng) và được sự ủng hộ rất tốt của Công ty cổ phần chứng khoán KS (KSS) thể hiện ở việc ban hành giấy xác nhận sở hữu trái phiếu, có những hợp đồng được tiến hành cùng ngày với ngày ban hành giấy xác nhận sở hữu trái phiếu.

18 hợp đồng thế chấp hơn 59 triệu trái phiếu

Hợp đồng số 056/23/HĐCC-CK ký ngày 13/09/2023 tại Kienlongbank, chi nhánh Hà Nội, tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 1,294,000 Trái phiếu, trong đó 229,000 trái phiếu Công ty TNHH Xây dựng và phát triển Hoàng Long (Mã: HLCCH2124003); 505,000 trái phiếu Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư Nguyên Bình (Mã: NBCCH2124003); 200,000 trái phiếu Công ty cổ phần kinh doanh nhà Sunshine (Mã: SHJCH2126003);  360,000 trái phiếu Công ty Cổ phần Tập Đoàn Sunshine (mã SSGCH2126003 và SSGCH2127004).

Hợp đồng số 125.2/23/HĐCC-CK ký ngày 12/09/2023 tại Kienlongbank, chi nhánh Hà Nội. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 4,152,521 Trái phiếu Công ty TNHH Xây dựng và Phát triển Hoàng Long (Mã: HLCCH2124002)

Hợp đồng số 360/23/HĐCC-CK ký ngày14/09/2023 tại Kienlongbank, chi nhánh Tiền Giang. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 4.422.000 Trái phiếu Công ty Cổ phần Tập Đoàn Sunshine (Mã SSGCH2126003, số lượng: 2,750,000 và mã SSGCH2127004, số lượng: 1,672,000)

Hợp đồng số 345/23/HĐCC-CK  ký ngày13/09/2023 tại Kienlongbank, chi nhánh Tiền Giang Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 5,000,000 Trái phiếu Công ty Cổ phần Tập Đoàn Sunshine (Mã SSGCH2126003)

Hợp đồng số125.3/23/HĐCC-CK ký ngày13/09/2023 tại Kienlongbank Chi nhánh Hà Nội. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 4,970,540 Trái phiếu, gồm: 1,437,479 Trái phiếu Công ty TNHH Xây dựng và Phát triển Hoàng Long (Mã: HLCCH2124002) và  3,533,061 Trái phiếu Công ty CP Kinh doanh Nhà Sunshine (Mã: SHJCH2125002).

Hợp đồng số 435/23/HĐCC-CK ký ngày13/09/2023, giá trị khoản vay 348,906,000,000 đồng, tại Kienlongbank, chi nhánh An Giang. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là: 486,638 Trái phiếu Công ty Cổ phần Đầu tư Xây Dựng Xuân Đỉnh (Mã XDCCH2125002); 5,328,462 Trái phiếu  Công ty Cổ phần Kinh doanh Nhà Sunshine (Mã SHJSH2126003 và Mã SHJSH2126003). Tổng giá trị: 581,510,000,000 đồng (Năm tám mươi mốt tỷ, năm trăm mười triệu đồng).

Hợp đồng số 048/23/HĐCC-CK ký ngày14/09/2023, giá trị khoản 22,100,000,000 đồng, tại Kienlongbank, chi nhánh Hà Nội. Tài sản đảm bảo là 221,000 Trái phiếu Công ty CP Sunshine AM (Mã SAMCH2125003).

Hợp đồng số 054/23/HĐCC-CK ký ngày14/09/2023, giá trị khoản vay 474,000,000,000 đồng, tại Kienlongbank, chi nhánh Hà Nội. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 4,740,000 Trái phiếu (1,820,000 trái phiếu Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư Nguyên Bình. Mã: NBCCH2124002 và 2.920.000 trái phiếu Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư Nguyên Bình. Mã NBCCH2124003).

Hợp đồng số 436/23/HĐCC-CK ký ngày14/09/2023 tại Kienlongbank Chi nhánh An Giang với giá trị khoản vay 236,394.000,000 đồng. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 3,939,900 trái phiếu Công ty Cổ phần Đầu tư Xây Dựng Xuân Đỉnh, Mã XDCCH2126003. Tổng giá trị: 393,990,000,000 đồng.

Hợp đồng số 128/23/HĐCC-CK ký ngày12/09/2023 tại Kienlongbank, chi nhánh Hà Nội. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 920.000 Trái phiếu Công ty Cổ phần Sunshine AM (Mã: SAMCH2126001).

Hợp đồng số 232/23/HĐCC-CK ký ngày14/09/2023 taị Kienlongbank Chi nhánh Hải Phòng. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 2,177,023 Trái phiếu mã SAMCH2126005 do Công ty cổ phần Sunshine AM phát hành.

Hợp đồng số 136/23/HĐCC/-CK ký ngày14/09/2023 taị Kienlongbank Chi nhánh Hải Phòng. Tài sản bảo đảm là 1,778,979 Trái phiếu, mã SHJCH2125002 do Công ty cổ phần kinh doanh nhà Sunshine phát hành.

Hợp đồng số 055/23/HĐCC-CK  ký ngày15/09/2023, Giá trị khoản: 458,969,500,000 đồng tại Kienlongbank Chi nhánh Hà Nội. Tài sản đảm bảo 4.589.695 Trái phiếu, gồm: 2,215,000 trái phiếu Công ty TNHH Xây dựng và Phát triển Hoàng Long (Mã: HLCCH2124002 và Mã HLCCH2124003); 2,374,695 trái phiếu Công ty CP Đầu tư Xây dựng Xuân Đỉnh (XDCCH2125002).

Hợp đồng số 125.3/23/HĐCC-CK ký ngày13/09/2023 tại Kienlongbank Chi nhánh Hà Nội. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 4,970,540 Trái phiếu, gồm: 1,437,479 trái phiếu Công ty TNHH Xây dựng và Phát triển Hoàng Long (Mã: HLCCH2124002); 3,533,061 trái phiếu Công ty CP Kinh doanh Nhà Sunshine (Mã: SHJCH2125002).

Hợp đồng số 125.1/23/HĐCC-CK ký ngày12/09/2023 tại Kienlongbank Chi nhánh Hà Nội. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 2,562,862 Trái phiếu, gồm: 2,321,146 trái phiếu Công ty CP Tập đoàn Sunshine, mã: SSGCH2127004; 2,562,862 trái phiếu Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư Nguyên Bình, mã: NBCCH2124002.

Hợp đồng số 223/23/HĐCC-CK  ký ngày18/09/2023 tại Kienlongbank Chi nhánh Hải Phòng. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 1,670,000 Trái phiếu mã HLCCH2124003 do Công ty TNHH Xây dựng và Phát triển Hoàng phát hành.

Hợp đồng số 011/23/HĐCC ký ngày20/09/2023 tại  Kienlongbank Chi nhánh Sài Gòn. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 1,940,000 Trái phiếu Công ty Cổ phần Đầu tư Xây dựng Xuân Đỉnh, Mã XDCCH2126003.

Hợp đồng số 133/23/HĐCC  ký ngày26/09/2023 tại Kienlongbank Chi nhánh Hà Nội. Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là 4,082,940 Trái phiếu, gồm: Công ty Cổ phần Đầu tư Xây dựng Xuân Đỉnh, Mã XDCCH2124001 và Mã XDCCH2126003, số lượng 3,282,940 Trái phiếu; Công ty Cổ phần Kinh doanh nhà Sunshine, Mã SHJCH2125002, số lượng 800,000 Trái phiếu.

Như vậy, với 18 hợp đồng thế chấp trong tháng 9/2023, KS Group đã thế chấp 59,160,568 trái phiếu (của 6 doanh nghiệp) với tổng giá trị thế chấp lên tới hơn 5,900 tỷ đồng, gấp hơn 3,9 lần vốn chủ sở hữu.

 Nhà đầu  tư căng băng rôn yêu cầu Sunshine và các công ty liên quan trả tiền. Ảnh NĐT cung cấp.

Toàn bộ 59,160,568 trái phiếu của KS Group sở hữu ở 6 doanh nghiệp này chỉ duy nhất một mình Kienlongbank cấp tín dụng. Điều đang lưu ý là 6 doanh nghiệp này đều có bóng dáng của Sunshine Group. 

Bóng dáng thân hữu, sở hữu chéo

Công ty KS Group, tiền thân là Công ty cổ phần đầu từ SIPT, được thành lập vào năm 2020, với vốn điều lệ lúc đầu là 45 tỷ, trụ sở chính tại Tòa nhà Sunshine Center, Số 16 Phạm Hùng, quận Nam Từ Liêm, Hà Nội. KS Group là một công ty chuyên về lĩnh vực kinh doanh bất động sản, quyền sử dụng đất thuộc chủ sở hữu, chủ sử dụng hoặc đi thuê.

Đến tháng 1/2022, KS Group tăng vốn từ 45 tỷ lên 1.450 tỷ (gấp 32 lần), cổ đông sáng lập và sở hữu của KS Group, gồm: Công ty cổ phần Tâp đoàn Sunshine sở hữu 51% cổ phần, bà Trần Thị Thu Hằng sở hữu 33%, ông Trần Ngọc Minh sở hữu 8%, bà Nguyễn Thị Hồng Hạnh sở hữu 8%.

Được biết, bà Trần Thị Thu Hằng hiện đang là Chủ tịch HĐQT Kienlongbank từ tháng 5/2021 đến nay, hiện bà Hằng nắm giữ hơn 17,2 triệu cổ phiếu KLB của Kienglongbank, chiếm 4,77% vốn điều lệ ngân hàng, ngoài ra bà Hằng còn là Chủ tịch HĐQT công ty chứng khoán KS. Trong khi đó, ông Đỗ Anh Tuấn là Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Sunshine sở hữu 4.972% Kienlongbank. 

Ông Trần Ngọc Minh chỉ sở hữu 8% ở KS Group nhưng ông Minh hiện đang là Phó Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc Kienlongbank. 

Mối quan hệ thân hữu của lô trái phiếu đang được thế chấp tại Kienlongbank. Đồ họa: Đinh Hoàng

Điều đáng lưu ý, trong các hợp đồng số 056/23/HĐCC-CK, số 360/23/HĐCC-CK, số 345/23/HĐCC-CK, số 125.1/23/HĐCC-CK, KS Group đã thế chấp trên 12,1 triệu trái phiếu trị giá hơn 1,200 tỷ đồng của Công ty Cổ phần Tập đoàn Sunshine. Trong khi đó Công ty cổ phần Tập đoàn Sunshine đang sở hữu 51% KS Group. Như vậy, KS Group đã mua một lượng lớn trái phiếu của công ty mẹ rồi sau đó mang thế chấp tại Kienlongbank. 

Còn Công ty Cổ phần Sunshine AM, thành lập 9/2018 với vốn điều lệ 2,000 tỷ đồng, cổ đông sáng lập là những cai tên rất quen thuộc trong hệ sinh thái của Sunshine, gồm: Công ty cổ phần đầu tư xây dựng Xuân đỉnh: 31,94%; Công ty cổ phần xây dựng Sunshine Việt Nam: 13,43; Công ty cổ phần đầu tư xây dựng Phú Thượng: 16,64%; Công ty Cổ phần Sao Ánh Dương: 37,26%; Chủ tịch HĐQT Kienlongbank Trần Thu Hằng: 0,24%; Chủ tịch HĐQT Sunshine Group Đỗ Anh Tuấn: 0,49%. Năm 2021, Sunshine AM phát hành 3 lô trái phiếu với các mã SAMCH2125003, SAMCH2126001, SAMCH2126005 (tổng số trái phiếu phát hành là 24 triệu) tương đương 2,400 tỷ. Trong tháng 9/2023, KS Group đã thế chấp hơn 3 triệu trái phiếu của Sunshine AM, tương đương hơn 300 tỷ tại Kienglongbank. 

Liên quan đến Công ty cổ phần Kinh doanh nhà Sunshine, cổ đông sáng lập là 3 anh em ruột, gồm: Đỗ Anh Tuấn, Đỗ Văn Trường, Đỗ Thị Hồng Nhung. Đây là 3 người nắm nhiều vị trí và đại diện cho nhiều công ty đều có bóng dáng của Sunshine. 

Còn công ty Cổ phần đầu tư xây dựng Xuân Đỉnh là chủ đầu tư Dự án Nhà ở cao tầng kết hợp dịch vụ thương mại (tên thương mại là Sunshine Riverside) tại lô đất I.A.23 - CT, ô đất I.A.23 Khu đô thị Nam Thăng Long (giai đoạn II), phường Đông Ngạc, phường Xuân Đỉnh, quận Bắc Từ Liêm, thành phố Hà Nội. Đại diện pháp lý là bà Đỗ Thị Hồng Nhung (em ruột ông Đỗ Anh Tuấn).

Liên quan đến hoạt động của KSS, mới đây, ngày 31/7/2023, Chánh thanh tra của UBCK đã ban hành Quyết định số 234/QĐ-XPHC về việc xử phạt KSS vì đã bố trí người chưa có chứng chỉ hành nghề chứng khoán thực hiện nghiệp vụ, vị trí mà theo quy định của pháp luật phải có chứng chỉ hành nghề kế toán. Theo đó, KSS bị UBCK phạt 60 triệu đồng.

Trong thời gian gần đây, có rất nhiều lùm xùm xung quanh việc huy động vốn của hệ sinh thái Sunshine, người dân căng băng rôn yêu cầu KSFinance (Real Tech), KSHome Plus, Umee, Umee Home Plus.., thậm chí có đơn tố cáo việc sử dụng ứng dụng Umee by Kienlongbank để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của nhà đầu tư, lừa nhà đầu tư mua trái phiếu giả…